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新湖期货有限公司投资者适当性管理办法

时间:2018-03-29 16:59

第一条【目的】为了规范新湖期货有限公司(以下简称“公司”)投资者适当性管理活动,维护投资者合法权益,根据《期货交易管理条例》、《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《办法》)、《期货行业执行投资者适当性制度指引》(以下简称“指引”),及相关法律法规,结合公司实际,制定本办法。

第二条【适用范围】公司、分支机构向投资者提供期货经纪业务、期货投资咨询业务、期货资产管理业务,适用本办法。

风险管理子公司应当参照《办法》、《指引》及本办法,制定适用于子公司业务的适当性管理实施细则。

第三条【履职单位与职责】公司及分支机构办理期货经纪业务、期货投资咨询业务和期货资产管理业务的部门及其工作人员(以下统称“履行适当性职责的单位及人员”)在各自职责范围内勤勉尽责,审慎履职,履行适当性实施职责,向投资者销售适当的产品或者提供适当的服务。

第二章投资者分类

第四条【了解投资者-内容】公司向投资者销售产品或者提供服务时,应当充分了解投资者的下列信息:

(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式,法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;

(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;

(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;

(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;

(五)风险偏好及可承受的损失;

(六)诚信记录;

(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;

(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;

(九)其他必要信息。

第五条【了解投资者-方式】公司向投资者了解本办法第四条规定的信息,可以通过但不限于以下方式:

(一)查询、收集投资者资料;

(二)问卷调查;

(三)知识测试;

(四)其他现场或非现场沟通等。

第六条【信息真实】投资者对其提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责,并配合公司进行适当性评估、分类及匹配管理。投资者提供的信息发生重要变化,可能影响其投资者分类的,应当及时告知公司。

投资者不按规定及时提供相关信息,提供信息不真实、不准确、不完整的,公司拒绝向其销售产品或者提供服务,投资者应当自行承担相应法律责任。

第七条【投资者类型】投资者分为专业投资者(认定标准见附件1)和普通投资者两大类,其中,普通投资者是指专业投资者以外的投资者,公司对普通投资者进行细化和分类管理。

公司对专业投资者和普通投资者实施差异化适当性管理。

第八条【专业投资者认定程序】符合附件一条件的投资者,申请为专业投资者的,应当向公司提供相关材料,经公司审核通过,认定其为专业投资者,并将认定结果书面告知投资者:

(一)符合附件一(一)、(二)、(三)项条件的投资者,应当向公司提供营业执照、经营业务许可证、登记或备案证明、开户类型证明等身份资质证明材料等身份资质证明材料。

(二)符合附件一(四)、(五)项条件的投资者申请认定为专业投资者的,应当向公司提供如下证明材料:

1、机构投资者提供最近一年的财务报表、金融资产证明文件、本机构的投资经历等;

2、自然人投资者提供本人金融资产证明文件或近3年收入证明,投资经历或工作证明、职业资格证书等。

第九条【普通投资者细化分类】公司将普通投资者划分为五类,按照风险承受能力由低到高分别为:C1(含风险承受能力最低类别)、C2、C3、C4、C5类。

第十条【投资者评估问卷】公司制作投资者风险承受能力评估问卷(附件二)以了解投资者风险承受能力情况。

问卷总分100分,根据投资者答题情况,分为五档分值区间,原则上分别对应五类投资者等级,即:

(一)26分及以下—C1类;

(二)27-35分—C2类;

(三)36-60分—C3类;

(四)61-79分—C4类;

(五)80-100分—C5类。

公司还应当根据了解的投资者信息,结合问卷评估结果,对投资者风险承受能力进行综合评估。

在投资者填写风险承受能力评估问卷时,任何人员不得进行诱导、误导、欺骗投资者,影响填写结果。

第十一条【风险承受能力最低类别的投资者】风险承受能力经评估为C1类的自然人投资者,符合以下情形之一的,公司将其认定为风险承受能力最低类别的投资者:

(一)不具有完全民事行为能力;

(二)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;

(三)中国证监会、协会或者经营机构认定的其他情形。

第十二条【普通投资者转化为专业投资者流程】符合附件1二规定条件的普通投资者,可以申请转化为专业投资者。申请转化流程如下:

(一)投资者填写转化申请书,确认自主承担可能产生的风险和后果,并提交符合转化条件的证明材料;

(二)公司对投资者提供的资料进行审核,并通过追加了解投资者其他信息、开展投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行审慎评估,确认其符合转化要求;

(三)公司同意投资者转化的,应当向其说明对普通投资者和专业投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险;公司不同意投资者转化的,应当告知其审查结果及理由。

第十三条【专业投资者转化为普通投资者】符合附件1一(四)、(五)项规定条件的专业投资者可以申请转化为普通投资者。申请转化为普通投资者的,应当书面告知公司。公司应当按照普通投资者的标准,对其履行相应的适当性评估、匹配与管理义务。投资者不配合进行适当性评估的,不予转化为普通投资者。

第十四条【投资者评估数据库】公司应当建立投资者适当性评估数据库,收录投资者信息并及时更新。数据库中应当至少包含以下信息:

(一)已获知的本办法第四条所规定的投资者信息;

(二)投资者在本公司从事投资活动所产生的失信行为记录;

(三)投资者历次风险承受能力评估问卷内容、评级时间、评级结果等;

(四)投资者申请成为专业投资者或者不同类别投资者转化的申请及审核记录等;

(五)中国证监会、协会及公司认为必要的其它信息。

第十五条【数据库运维保障】公司应当保障投资者评估数据库正常运行,有效满足投资者适当性管理需求。

投资者评估数据库纳入公司信息技术系统运维管理体系统一管理。

第十六条【后续评估及调整】

公司应当利用投资者评估数据库及交易行为记录等信息,持续跟踪和评估普通投资者的风险承受能力,必要时调整其风险承受能力等级。调整投资者风险承受能力等级的,应当将风险承受能力评估结果交投资者签署确认,并以书面方式记载留存。

具体详情见附件

投资者适当性管理办法.pdf

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