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新湖期货有限公司金融期货投资者适当性综合评估实施办法

时间:2014-03-14 10:48

 

第一章  总则

第一条 为了综合评估投资者(以下简称“投资者”)是否适合参与金融期货投资,防范金融期货投资风险,根据《金融期货投资者适当性制度实施办法》、《金融期货投资者适当性制度操作指引》(以下简称“适当性指引”)及相关的法律、法规,制订本实施办法。

第二条  总部各相关部门及营业部应严格遵守本办法。

第三条  总部各相关部门及营业部在为金融期货投资者开立交易编码时应根据适当性指引的要求填写《金融期货自然人投资者适当性综合评估表》(在交易编码申请日,在其他期货公司持有有效交易编码的投资者除外),对投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适当性综合评估,在确认其适合进行金融期货投资后,方可为其申请开立金融期货交易编码。

第四条  综合评估满分为100分,其中基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况的分值上限分别为15分、20分、50分和15分。

总部各相关部门及营业部不得为综合评估得分在70分以下(不含)的投资者申请开立金融期货交易编码。

第五条  总部各相关部门及营业部应根据适当性指引的规定要求投资者提供相应的证明材料,投资者未能提供证明材料的项目得分为零。

总部各相关部门及营业部应对投资者提供的各项证明材料认真进行核查,并建立复核制度。开户经办人、开户复核人应在开户材料清单上签名或盖章,并作为开户资料保存。具体要求如下:

(一)总部各部门及营业部开户经办人确认证明材料原件的真实性、准确性、完整性和有效性,并核对原件和复印件的一致性后,对符合要求的投资者办理开户手续,并在开户材料清单上签名或盖章。

(二)总部各部门及营业部开户复核人对投资者所有开户资料进行复核,并比照开户系统中录入的信息,确认一致后在开户材料清单上签名或盖章。

(三)总部审核人、营业部经理或者其授权人、开户复核人、开户经办人和投资者应在综合评估表上签名或盖章。

第二章  基本情况评估

第六条  投资者基本情况包括年龄和学历两方面,分值上限分别为10分和5分,两项评分相加为投资者基本情况得分。

第七条  投资者开户采取实名制,开户经办人认真核查投资者提供的身份证的真伪、有效期以及与开户者本人是否相符,确认后复印留底。开户经办人和开户复核人分别在开户材料清单上签名或盖章。

第八条  投资者的学历证明为其毕业证或学位证原件,审核无误后复印留底,开户经办人和开户复核人分别在开户材料清单上签名或盖章。

第三章  投资经历评估

第九条  投资经历评估综合考察投资者期货交易经历和金融现货交易经历两个方面。

第十条  期货交易经历评估以投资时间长短、风险管理等为评估内容,金融现货交易经历以投资时间长短等为评估内容。期货交易经历和金融现货交易经历评估分值上限分别为20分和10分,两项评估得分较高者为投资经历得分。

第十一条  期货交易经历的证明材料为近期加盖期货公司结算专用章的最近三年内的期货交易结算单;金融现货交易经历的证明材料为近期加盖相关机构业务专用章的最近三年内的股票、债券或者外汇等交易对帐单。

第十二条  开户经办人严格按本实施办法第六章评估标准的规定对投资者的投资经历进行评分。

第四章  财务状况评估

第十三条  投资者的财务状况评估以其拥有的金融类资产或者年收入等方面为评估内容,分值上限分别为50分。两项评估得分较高者为投资者财务状况评估得分。

第十四条  投资者提供的财务状况证明材料的开具日期距开户日期的间隔不得超过一个月。

第十五条  投资者财务状况评估的证明材料为以下的一项或多项:

(一)银行存款:加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件;

(二)股票、基金、期货权益:加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益的的证明文件;

(三)债券资产:加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件;

(四)黄金资产:加盖银行业务章的纸黄金的证明文件;

(五)理财产品(计划)资产:与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的加盖专用章的资产证明文件;

(六)本人年收入:税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单、银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件或者当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明文件。

第十六条  投资者提供的适当性评估证明文件均需复印留底。

第十七条  开户经办人应结合投资者提供的财务状况证明文件,按本实施办法第六章评估标准的规定对投资者的财务状况进行评分。

第五章  诚信状况评估

第十八条  投资者可提供近两个月内由中国人民银行征信中心出具的个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记录的证明。

开户经办人应通过中国期货业协会投资者信用风险信息数据库查询投资者诚信信息,并将查询结果截屏打印,经信息查询人签名后作为证明材料。

第十九条  对于有严重不良信息记录的投资者,总部各相关部门及营业部应拒绝为其办理开户手续。符合以下任何一条者,总部各相关部门及营业部不得为其申请开立金融期货交易编码:

(一)金融现货、期货市场禁入者,反洗钱黑名单,不诚信名单,与公司有纠纷或诉讼记录者;

(二)期货交易穿仓而不偿还穿仓金额、且经司法判决后拒不执行者;

(三)银行信用卡透支或贷款过期不归还、且经司法判决后拒不执行者;

(四)其它社会活动中的借贷或欠款逾期不还、且经司法判决后拒不执行者;

(五)法律法规、规章和交易所业务规则认定的不得从事期货交易者。

第二十条  开户经办人应结合中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库的信息等证明文件,按本实施办法第六章评估标准的规定对投资者的诚信状况进行评分。

 

第六章  评估标准

第二十一条  年龄及学历具体评估标准如下:

(一)年龄:

      18-22(含),1分;

      22-60(含)10分;

      60-70(不含)1分;

(二)学历:

      硕士及以上,5分;

      本科,4分;

      大专,3分;

      大专以下,1分。

第二十二条  期货交易经历最高得分20分,具体评估标准如下:

(一)最近三年内有10笔以上期货成交记录,20分;

(二)最近三年内无期货成交记录,0分;

(三)有穿仓记录,扣5分。

第二十三条  金融现货交易经历最高分10分,具体评估标准如下:

(一)最近三年内有金融现货交易记录,10分;

(二)最近三年内无金融现货交易记录,0分。

第二十四条  金融类资产评估标准如下:

(一)30万(含)以下,1分;

(二)30万-40万(含),15分;

(三)40万-50万(含),20分;

(四)50万-100万(含),40分;

(五)100万以上,50分。

第二十五条  年收入评估标准如下:

(一)12万(含)以下,1分;

(二)12-20万(含),20分;

(三)20-30万(含),40分;

(四)30万以上,50分。

第二十六条  诚信状况评估标准如下:

1、有诚信证明材料且无不良诚信记录的,15分;未能提供中国人民银行的个人信用报告但提供其他信用证明记录证明文件,且无不良诚信记录的,公司根据证明文件的性质酌情评分,评分上线不高于15分;

2、存在一般不良诚信记录的,一次扣0.5分;

3、存在上述第十九条严重不良信息记录情形的,不予办理开户手续。

  附 则

第二十七条  本办法自发布之日起实施。原《新湖期货有限公司投资者适当性综合评估实施办法》同时废止。

    第二十八条  本办法由公司客服部负责解释和修改。

 

 

 

 

 

二〇一三年九月五日

 

 

 

 

 

 

 

 

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